- 兩大趨勢
- 人類壽命的延長
- 投資理論的發展：資產配置
- 儲蓄與投資的不同
- 儲蓄：固定的利息收入，存款&債券[安全，短期資金]，5年以內
- 投資：賺取價差，股票[屬於長期資金]，5年以上
- 投資風險
- 企業風險：透過分散投資可以降低，公司倒閉、作帳
- 市場風險：透過時間可以降低，整體經濟下降、
- 利率風險：央行用來控制通膨與經濟成長的工具。
- 利率↓，存款↓
- 利率↑，債券↓
- 利率↓，股票↑
- 通膨風險：長期下來錢會變薄，長期投資的敵人
- 政治風險：不常出現，一出現會很劇烈
- 現代投資理論
- 股價隨機走勢理論：無法預測股價
- 基本分析、技術分析都沒有用，所以也不用選主動型基金。
- 投資組合理論：衍伸出資產配置
- 相關係數：透過非正相關的投資去降低風險
- 效率前緣：在特定風險下只有一個最佳組合
- 正確的投資方式（定期定額）
- 立刻投資，可以享受到複利的力量
- 規劃合理的報酬率
- 財務規劃
- 生活預備金：３～６個月生活費
- 保險
- 設定目標
- 長期（７年↑）、中期（４～６年）、短期（１～３年）
- 整理資產表、設定金額、評估通膨、設定合理報酬率
- 建立投資組合：依時間與金額來建立
- 高風險：股票（６０％）、債券（２０％）、現金（２０％）
- 中風險：股票（５０％）、債券（２０％）、現金（３０％）
- 低風險：股票（４０％）、債券（３０％）、現金（３０％）
- 選購產品
- 定期檢視
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